Top-Positionen

seit dem Jahresbeginn sind die steuerlichen Nachteile für neu gekaufte Zertifikate gegenüber Fonds und Einzelaktien passé. Somit wird diese äußerst flexible Anlageform für Anleger wieder interessant. Im 3. Teil meiner Zertifikate-Serie möchte ich Ihnen heute die Bonus-Zertifikate genauer vorstellen. In Teil 4 folgen nächste Woche Freitag die Airbag-Zertifikate. Mit Bonus-Zertifikaten erzielen Sie einen Gewinn bei einer seitwärts gerichteten oder leicht fallenden Entwicklung des Basiswerts und sind darüber hinaus unbegrenzt an allen Kursgewinnen beteiligt. Hört sich nicht schlecht an, ist es auch nicht. Die oftmals aufgestellte Behauptung, dass Sie sich mit Bonus-Zertifikaten niemals schlechter stellen als mit der Direktanlage in den Basiswert, stimmt allerdings nicht. Denn zur Finanzierung des Bonus-Mechanismus müssen Sie auf die Dividenden verzichten, die Sie als Aktienanleger erhalten würden. Bleibt die Bonuszahlung dann aus, stehen Sie ohne Dividende schlechter da. Betrachten Sie das Spiel so: Sie investieren Ihre Dividende für die Chance auf eine Bonuszahlung. Zur genauen Funktionsweise: Bonus-Zertifikate gewähren Ihnen zum Laufzeitende eine festgelegte Bonuszahlung, wenn der Kurs des Basiswerts während der gesamten Laufzeit niemals einen festgelegten Wert (Barriere) unterschreitet. Allgemein gilt: Je größer der Abstand zur Barriere (von einigen Anbietern auch als Schwelle, Bonusschwelle oder Sicherheitslevel bezeichnet), desto niedriger ist das Bonusniveau (auch als Bonusbetrag oder Bonuslevel bezeichnet).

gestern hat meine Kollegin Susanne Schmitt auf das Börsenjahr 2008 zurückgeschaut. Ich möchte das ab heute in einigen Ausgaben fortsetzen, in denen ich mir bestimmte Sektoren näher anschaue, die in diesem Jahr entweder besonders positiv oder negativ aufgefallen sind. Den Anfang machen heute Rohstoffaktien und der Ölpreis. Ganz klar: 2008 war ein schwieriges Jahr für Rohstoffaktien. Im Zuge der Finanzkrise stürzten nicht nur die Rohstoffpreise ab. Vielmehr kam es bei den Rohstoffaktien zu einem regelrechten Blutbad. Viele Junior-Unternehmen haben in diesem Jahr mehr als 90% an Wert verloren und das trotz der vorhandenen Ressourcen oder Reserven. Im zweiten Halbjahr machte sich eine deprimierende Stimmung breit. Man konnte das Gefühl bekommen, dass die gesamte Weltwirtschaft ab 2009 keine Rohstoffe mehr verbrauchen wird. Das kann man jedenfalls aus dem rapiden Preisverfall einzelner Rohstoffe ablesen.

Absturz beim Ölpreis Das prominenteste Beispiel ist sicherlich der Ölpreis. Im Juli kletterte der Preis auf fast 150 Dollar und rund um den Globus schrillten die Alarmglocken. Es wurden kurzfristige Prognosen veröffentlicht, die einen Preis von 200 Dollar noch in diesem Jahr erwarteten. Dann kam alles ganz anders. Bis September gab es den ersten Einbruch in dessen Verlauf sich der Ölpreis noch bei gut 100 Dollar pro Fass halten konnte. Ich erinnere mich noch gut an eine Podiumsdiskussion auf der IAM-Messe in Düsseldorf. Dort trauten die Experten dem Ölpreis eine Korrektur bis auf 85 Dollar zu. Tiefere Preise waren zu dem Zeitpunkt, selbst für viele Experten wie Eugen Weinberg von der Commerzbank, nicht vorstellbar.

Doch dann folgte der zweite Teil des Absturzes und dann fiel der Ölpreis auf rund 40 Dollar pro Fass. Ganz klar: In normalen Wirtschaftszeiten hätte eine solch drastische Preiskorrektur beim Öl für die Börsen wie ein Turbolader gewirkt: Die Kurse wären kräftig gestiegen. Doch aktuell regiert immer noch die Vorsicht an den internationalen Finanzmärkten. Daher notieren derzeit die meisten Rohstoffe weit entfernt von den Höchstständen aus dem Frühjahr. Ganz besonders interessant ist der Preisverlauf beim Platin. Ende vergangener Woche kostete die Unze Platin erstmals seit 1996 wieder weniger als die Unze Gold. Beide Edelmetalle rangieren aktuell so um 830 Dollar.

Daher mein Einkaufstipp für das Weihnachtsgeschäft: Schauen Sie doch auch mal nach Platinschmuck. Wenn Ihnen der Juwelier dann aber deutlich mehr Geld für den Ring oder die Kette abnehmen möchte, verweisen Sie doch einfach auf die aktuelle Marktsituation mit dem „günstigen“ Platin. Vielleicht kommt er Ihnen beim Preis ja etwas entgegen. Setzen Sie auf DEN Megatrend des 21. Jahrhunderts Zukunft für Ihr Portfolio. Die Klimakatastrophe wird kommen, das ist sicher. Nur mit modernster Technik aus starken Unternehmen lässt sich der Klimawandel bekämpfen.

Nachfrage jedoch nur leicht rückgängig Doch zurück zum Öl: Tatsächlich hat die Nachfrage nachgelassen. Das hat auch die Internationale Energie Agentur (IEA) in ihrer jüngsten Prognose gesagt. Aber von einem Einbruch kann nun wahrlich nicht die Rede sein: Für 2009 erwartet die IEA einen Rückgang der Nachfrage um 200.000 Fass am Tag auf 85,5 Mio. Barrel. An der langfristigen Prognose hält die IEA im erst kürzlich erschienenen World Energy Outlook 2008 jedoch fest: Bis zum Jahr 2030 kann die Ölnachfrage auf bis zu 106 Mio. Barrel pro Tag ansteigen. Auch wenn jetzt die OPEC die Förderquoten drosselt und so den Eindruck vermittelt, dass Öl im Überfluss vorhanden sei, kann ich nur sagen: Dieser Eindruck täuscht. Zum einen lässt die Marktmacht der OPEC nach. Die Organisation repräsentiert nur noch 44% des weltweit geförderten Öls. Zudem ist absehbar, dass die Zahl der Mitgliedsländer in den nächsten Jahren zurückgehen wird. Denn die OPEC ist ja die Organisation der Erdöl exportierenden Länder. Bei zurückgehenden Förderquoten z.B. in Mexiko ist es nur eine Frage der Zeit bis einige Länder nicht mehr in der Lage sein werden, Erdöl zu exportieren. Hier werden wir aber schon morgen schlauer sein, wenn die OPEC im algerischen Oran zu einem Treffen zusammenkommt. Laut verschiedener Prognosen ist mit einer deutlichen Verringerung der Produktion von bis zu 2 Mio. Barrel am Tag zu rechnen. Das sollte den Ölpreis kurzfristig wieder über die Marke von 50 Dollar heben. Benzin kostet in den USA nur 0,40 Euro pro Liter Übrigens: Ist Ihnen an der Tankstelle etwas aufgefallen? Der Preis für Benzin und Diesel ist seit September stark gefallen. Aktuell kostet der Liter Benzin so um 1,10 Euro. Das sind immerhin fast 32% weniger als beim Rekordhoch von 1,60 Euro. Im gleichen Zeitraum ist jedoch der Rohölpreis um über 70% gefallen. Der extrem hohe Steueranteil hält den Benzinpreis weiterhin hoch. In den USA sieht das anders aus: Hier hat sich der Benzinpreis seit dem Sommer halbiert, von 4 Dollar auf nur noch 2 Dollar pro Gallone. Übrigens sind das nach aktuellem Wechselkurs nur 0,40 Euro pro Liter. Bei diesem Preis müsste eigentlich auch bald wieder der Verkauf von großen SUVs wie dem Hummer anziehen. Aktuell bieten Händler in den USA diesen riesigen Geländewagen für rund 31.000 Dollar, umgerechnet 23.500 Euro an.

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